Le PERO - Le comprendre et le vendre
Les bases du PERO et ses leviers commerciaux
Formation créée le 13/03/2024. Dernière mise à jour le 14/03/2024.
Version du programme : 1
Programme de la formation
Cette formation vous présentera les bases du PERO avant de détailler ses aspects techniques. sur un plan commercial, la formation présentera l'intérêt que ce produit peut avoir pour vos clients ainsi que des pistes pour vous aider à le vendre
Objectifs de la formation
- Comprendre le fonctionnement global du PERO
- Identifier les points d'attention
- Appréhender l'intérêt de ce produit pour vous et vos clients
Profil des bénéficiaires
- Salariés et dirigeants de cabinets de courtage en assurances
- Salariés et dirigeants de cabinets de gestion de patrimoine
- Etre salarié ou dirigeant d'un cabinet de courtage en assurances
- Etre salarié ou dirigeant d'un cabinet de gestion de patrimoine
Contenu de la formation
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Loi PACTE : le fonctionnement du PER
- Les différents PER
- Les anciens produits
- Les 3 compartiments
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Le PERO : Comment ça marche ?
- Les grands principes de fonctionnement
- Les modes d'alimentation
- Le caractère collectif
- Les plafonds d'exonération / La fiscalité
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Les points d'attention
- Les éléments techniques majeurs (table de mortalité, taux techniques etc.)
- Les types de fonds
- Le cas du transfert d'un 83 vers un PERO
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Quel intérêt pour vos clients ?
- Le cadre fiscal et social
- Un outil de politique RH
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Comment le vendre ?
- Un compétemment de retraite mais pas seulement
- PERO vs PERECO : l'atout du PERO catégoriel
Dirigent d'un cabinet de courtage puis d'un groupe de plus de 70 salariés depuis 2001. Pierre Olivier a également eu des missions d'inspecteur en compagnie. Pierre Olivier a développé une passion pour les sujets d'épargne retraite et notamment la retraite supplémentaire, sur lesquels il intervient en clientèle et lors de formations auprès de salariés ou d'experts comptables. Directeur juridique d'un cabinet de courtage et juriste dans le secteur depuis 10 ans, Nicolas a développé une expertise sur les sujets juridiques liés à l'épargne retraite, la protection sociale et la conformité des cabinets de courtage. Il est en charge d'animer des formations au sein du groupe dans lequel il exerce depuis plus de 5 ans.
- QCM
- Support de présentation
Modalités de certification
- 70% de bonnes réponses au QCM
- Résultat au QCM
- Délivrance d'une attestation